Descubra qué son los ETF, por qué son cada vez más populares en el mercado financiero y cómo invertir en ellos.
Los fondos cotizados (ETF) representan una innovación revolucionaria en el mundo de la inversión, ya que ofrecen una forma eficaz y asequible de acceder a una amplia variedad de activos financieros. En términos sencillos, un ETF puede entenderse como una cesta de inversiones que replica la composición de un sector, índice, materia prima o cualquier otro activo subyacente.
Estos vehículos de inversión, que cotizan en bolsa, ofrecen a los inversores una forma cómoda de diversificar sus carteras y buscar rendimientos acordes con determinados índices de referencia o estrategias de inversión.
Para entender mejor cómo funciona un ETF, podemos hacer una analogía con un equipo deportivo. Al igual que en un equipo de fútbol, donde cada jugador desempeña un papel específico para lograr la victoria, un ETF está formado por una variedad de activos financieros, cada uno de los cuales contribuye de manera única a la rentabilidad global del fondo.
Esta diversificación permite a los inversores reducir el riesgo específico de cada activo, tratando al mismo tiempo de alcanzar el objetivo global del ETF, que puede ser igualar o superar la rentabilidad de un índice de referencia.
Al invertir en un ETF, los participantes en el mercado tienen la oportunidad de obtener exposición a una amplia gama de activos, sin necesidad de comprar cada uno de ellos individualmente. Esto proporciona una mayor flexibilidad y eficiencia en comparación con la compra directa de acciones u otros activos.
Además, los ETF cotizan en bolsa, lo que significa que los inversores pueden comprar y vender sus participaciones a lo largo del día, igual que harían con acciones individuales, aportando liquidez y transparencia adicionales al mercado.
La popularidad de los ETF ha crecido considerablemente en los últimos años a medida que más inversores reconocen las ventajas que ofrecen estos vehículos de inversión.
Con una variedad cada vez mayor de ETF disponibles en el mercado, que abarcan diferentes sectores, regiones geográficas y estrategias de inversión, los inversores tienen la posibilidad de construir carteras diversificadas acordes con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.
Sin embargo, a pesar de su popularidad y ventajas, los ETF también presentan retos y consideraciones importantes que los inversores deben tener en cuenta.
Desde comprender la composición y la estrategia del fondo hasta considerar los costes asociados a su mantenimiento, es esencial realizar un análisis minucioso antes de invertir en ETF.
¿Cuáles son los tipos de ETF?
Hay varios tipos de ETF disponibles en el mercado. Entre ellos figuran:
- ETF indexado: busca replicar un índice (Ibovespa, S&P500, Nasdaq)
- ETF de divisas: trata de replicar el rendimiento de una moneda extranjera concreta (dólar, euro, libra esterlina, etc.).
- ETF de materias primas: trata de replicar el rendimiento de una materia prima (oro, plata, petróleo, maíz, café, etc.).
- ETF sectorial: busca proporcionar exposición de capital a un sector concreto, no necesariamente replicar el rendimiento (tecnología, energía, banca, etc.)
En Estados Unidos hay 7.062 ETF, según la web statista.com. En Brasil, el número de ETF cotizados en el bolsa de valores es menor: 36 (véase la lista aquí).
Ventajas e inconvenientes de invertir en ETFs
Como con cualquier inversiónSiempre debes considerar los pros y los contras. Valor e Capital está aquí para ayudarte en tus decisiones. Vayamos a los puntos:
Ventajas:
- Facilidad de negociación: puede comprar o vender sus acciones en cualquier momento del día, igual que lo haría con una acción
- Acceso a diferentes activos en un único lugar: La diversificación es lo que hace que un ETF resulte tan atractivo a los ojos de los inversores. Dado que los ETF se componen de diferentes activos, permiten a los inversores diversificar sus carteras sin tener que comprarlos por separado.
- Transparencia: el inversor tiene acceso a la composición del ETF, sabiendo exactamente dónde y en qué proporción se invierten sus fondos
Desventajas:
- Falta de liquidez: en función del ETF elegido, puede ocurrir que el inversor acabe comprando a un precio superior al que vale el ETF, o vendiendo a un precio inferior al deseado, debido a que pocas personas negocian las participaciones del ETF
- Fiscalidad: A diferencia de las acciones, los ETF tributan como los fondos de inversión tradicionales. Esto significa que el inversor tributará a 15% por la plusvalía, mientras que en las acciones existe una exención fiscal para las ventas de hasta 20.000 reales.
- Volatilidad: Al igual que las acciones, la gran mayoría de los ETF están orientados a la renta variable. Depende del inversor saber si está preparado para las fluctuaciones del valor de las acciones
¿Cómo invertir en ETF?
Muy sencillo: basta con abrir una cuenta en uno de los muchos corredores de bolsa de Brasil y/o Estados Unidos. ¿No sabe qué corredor elegir para empezar a invertir en ETF? Hemos escrito un artículo comparando los los mayores brokers del mercado.
¿Qué ETF debo elegir?
Todo dependerá de su tipo de inversor y de las estrategias que desee seguir. Una vez que haya definido claramente sus objetivos, los ETF le ayudarán a estar expuesto a una amplia gama de clases de activos y mercados. En otras palabras, los ETF le ofrecen la flexibilidad necesaria para ser el tipo de inversor que desee.
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